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全臺首座金融特區「高雄專區」2025年7月正式啟動，象徵臺灣金融發展邁入全新階段。金管會以打造亞洲資產管理中心為核心戰略，透過專區實驗機制，於高雄亞灣展開臺灣金融史上規模最大的開放試驗場域。如今，專區成立屆滿週年，這場牽動臺灣金融競爭力的改革工程，能否進一步為臺灣在亞洲金融版圖中開創嶄新定位，面臨關鍵時刻。
（中央社記者 呂晏慈 臺北27日電）看好臺灣高資產財富管理市場，指標外商銀行滙豐銀行今年公佈在臺財管策略，其中「強化人才」、「擴大理專團隊」成為不容忽視的關鍵字。滙豐（臺灣）商業銀行國際財富管理暨卓越理財事業處負責人胡醒賢直言，隨著市場做大，人才需求缺口隨之擴大，各機構必須開出更有競爭力條件來吸引更優秀的人才。
面對金融圈「搶才大戰」愈演愈烈，滙豐銀正從薪酬結構、職涯發展路徑等面向，吸納並留住頂尖人才。滙豐（臺灣）商業銀行人資長王松筠表示，在薪酬結構上，除了維持市場競爭力，滙豐銀更強調長期導向與整體表現，包含客戶成果、風險與合規紀律以及跨團隊合作的貢獻，「對我們來說，績效不只是追求短期的數字，我們更重視是否以對的方式獲取業績」。
「吸引與留住頂尖人才，關鍵不只是薪酬」，王松筠認為，是要讓同事能看見長期發展、做出有影響力的成果，同時在穩健的風險與合規框架下把事情完成。
為了協助員工進行職涯規劃，王松筠透露，在職涯發展上，銀行會提供清晰的成長路徑與能力培育，以財富管理領域來說，人才需要同時具備投資專業、客戶經營、以及風險意識等專業。
胡醒賢觀察，面對客戶對家族傳承、跨國稅務的需求增加，理財專員或金融顧問的角色也出現質變，已由過去單純的「產品力」加「銷售技巧」，轉變為「全方位的架構規劃與信任」。他認為，一名成功的客戶關係經理（RM）必須具備3項能力，包括提供跨市場觀點與長期資產配置策略、建立高度信任與顧問關係，以及整合投資、融資與傳承解決方案。
因此，滙豐銀自去年起針對全球財富管理相關員工，啟動全球性的「滙豐財富學院」（Wealth Academy）人才培訓計畫，以應對全球日益增長且漸趨複雜的國際財富管理需求。
這項計畫提供涵蓋基礎至高階財富管理概念的數位化課程，鼓勵員工透過自主學習精進專業能力，並透過線上與線下結合，讓員工們參與由全球專家指導的工作坊，涵蓋產品知識、風險控制及客戶互動。
除此之外，該計畫也與倫敦商學院（LBS）合作開設高級財富管理培訓課程，為特定優秀員工提供進階的職業發展路徑，選派績優財管菁英赴英國進行短期進修。
王松筠說，除了透過全球性的「滙豐財富學院」人才培訓計畫，銀行也鼓勵內部流動與跨職能歷練，讓同事有機會與產品、投資、風險、數位與營運團隊一起合作，累積更完整的視角，未來能承擔更大責任。
「臺灣的高資產族羣快速成長這是有目共睹」，胡醒賢指出，這羣客戶具備幾項鮮明特質，他們重視風險控管，對市場的週期變化有敏銳的反應，偏好全球化資產配置，且對固定收益與現金流產品需求高，在追求資本利得同時亦著重穩定收益，對私募市場與另類投資興趣也逐步提升。
此外，隨著許多第一代創業者逐漸進入退休和交棒階段，胡醒賢指出，高資產客戶的需求正悄悄由「追求報酬」，轉向財富保全與風險管理、跨世代財富傳承與家族治理。
對於可望進入外商財管領域的年輕世代，胡醒賢建議，對所有金融從業人員來說，核心的金融專業知識是基石，除了法規門檻的基礎證照外，也鼓勵青年人才透過取得國際知名的專業證照來打磨實力。
胡醒賢說，有了基礎的專業後，接下來就需要透過時間與經驗來培養對總體經濟與市場的敏感度，以及將理論靈活運用於實際規劃的彈性，「這種跨市場、跨資產的宏觀視野絕非一蹴可幾，但卻是一個好的理專不可或缺的能力」。
尤其建立高度信任與顧問關係，是非常重要的軟實力。他說，「財務管理的核心是人」，盡管公司對於市場或者是產品的專業看法都有提供一定的資源，但理專不可能每次坐下來就跟客人談市場、談產品，剛開始一定都是從各種話題切入。
胡醒賢表示，尤其當客戶的資產累積到一定的程度，他的需求往往會超過財務面本身，「從單純的產品銷售進化到提供整合性的解決方案，我覺得這就是年輕人才需要時間培養的能力」。（編輯：林淑媛）1150627
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亞資中心高雄專區週年／外商銀搶才大戰 滙豐銀職涯路徑與培訓一次看懂 | 產經 | 中央社 CNA
說明事件的人事時地物與核心背景
全臺首座金融特區「高雄專區」於2025年7月正式啟動，是金管會推動亞洲資產管理中心藍圖的重要試驗場域，也被視為臺灣金融業擴大開放、提升國際競爭力的關鍵工程。專區屆滿週年之際，財富管理市場成長與高資產客戶需求變化，正同步牽動外商銀行在臺佈局。滙豐銀行看好臺灣高資產財富管理市場，今年公佈在臺財管策略，將「強化人才」與「擴大理專團隊」列為重點，反映金融機構在市場擴張下，對專業人才的需求缺口正在擴大。
在這波金融圈搶才競爭中，滙豐銀強調不只以薪酬吸引人才，也透過職涯發展、長期培訓與跨部門歷練留住員工。滙豐（臺灣）商業銀行人資長王松筠指出，薪酬結構除維持市場競爭力，也重視長期導向與整體表現，包括客戶成果、風險與合規紀律，以及跨團隊合作貢獻。滙豐銀並透過全球性的「滙豐財富學院」提供數位課程、專家工作坊，並與倫敦商學院合作培訓優秀財管人才。
高資產客戶需求轉變，是滙豐銀強化人才培育的背景之一。滙豐（臺灣）商業銀行國際財富管理暨卓越理財事業處負責人胡醒賢觀察，臺灣高資產族羣重視風險控管、全球資產配置、固定收益與現金流，也逐漸關注私募市場、另類投資、財富保全、跨世代傳承與家族治理。這使理專角色從產品銷售，轉向提供跨市場觀點、長期配置策略與整合性解決方案的顧問角色。
滙豐銀行看好臺灣高資產財富管理市場，將「強化人才」與「擴大理專團隊」列為在臺財管策略重點。滙豐（臺灣）商業銀行國際財富管理暨卓越理財事業處負責人胡醒賢指出，隨著市場規模擴大，人才需求缺口也同步增加，金融機構必須提出更具競爭力的條件，才能吸引優秀人才。人資長王松筠則強調，滙豐銀的薪酬設計不只看短期業績，也納入客戶成果、風險與合規紀律、跨團隊合作等整體表現。
在人才培育方面，滙豐銀提供較清晰的職涯發展路徑，並透過全球「滙豐財富學院」安排數位課程、線上線下工作坊，內容涵蓋產品知識、風險控制與客戶互動；另與倫敦商學院合作，為特定優秀員工提供進階培訓與赴英短期進修機會。王松筠也提到，銀行鼓勵內部流動與跨職能歷練，讓員工接觸產品、投資、風險、數位與營運等團隊，累積更完整視角。
胡醒賢觀察，臺灣高資產族羣快速成長，且需求正從單純追求報酬，轉向風險控管、全球資產配置、穩定現金流、私募與另類投資，以及跨世代傳承與家族治理。這也使理專角色從產品銷售，轉為提供跨市場觀點、長期配置策略與整合解決方案的顧問角色。對年輕金融人才而言，除基礎證照與專業知識外，市場敏感度、宏觀視野與建立信任關係的軟實力，將成為進入外商財管領域的重要條件。
高雄專區週年之際，外商銀行加速佈局財富管理人才，反映亞資中心政策不只是金融商品與制度開放，更正在推動臺灣金融業的人才結構升級。滙豐銀強調薪酬競爭力、長期績效、風險合規與跨團隊合作，意味財管人才評價標準正從單純業績導向，轉向能否兼顧客戶成果、專業判斷與穩健經營。對同業而言，若高資產市場持續擴大，人才缺口將成為競爭核心，銀行必須提供更清楚的職涯路徑與培訓資源，纔有機會吸引並留住成熟理專與新世代金融人才。
這也會改變理財專員的角色定位。隨著高資產客戶更重視全球資產配置、固定收益、現金流、另類投資，以及財富保全、家族傳承與跨國稅務等複合需求，傳統以產品銷售為主的模式已不足以支撐服務深度。滙豐透過全球財富學院、專家工作坊、與倫敦商學院合作課程及內部輪調，凸顯未來財管人才必須具備跨市場視野、整合解決方案能力與建立信任的軟實力。若此趨勢擴散，臺灣財富管理業將更接近國際顧問式服務模式，但同時也提高人才培育成本與合規要求，金融機構能否在快速擴張與風險控管間取得平衡，將影響亞資中心能否真正提升臺灣在亞洲金融版圖中的定位。
高雄專區週年之際，滙豐銀行的人才佈局凸顯一個關鍵變化：亞洲資產管理中心的競爭，並不只是金融商品、稅制或開放政策的競爭，也會快速轉化為金融人才的競爭。當高資產客戶需求從投資報酬延伸到家族傳承、跨國稅務、風險控管與全球資產配置，理專或客戶關係經理的角色已不再只是銷售產品，而是要能整合投資、融資、傳承與合規風險的顧問型人才。
這也解釋了外商銀行為何同時強調薪酬、職涯路徑與培訓制度。若市場持續擴大，單靠短期獎酬很難留住人才，銀行必須讓員工看見長期發展，以及跨部門、跨市場歷練的機會。滙豐透過全球財富學院、數位課程、專家工作坊與倫敦商學院合作培訓，反映其希望把臺灣團隊納入全球財富管理能力網絡，而非只在本地市場補人。
對年輕金融從業人員而言，這波趨勢意味著入行門檻與成長路徑都在改變。基礎證照與金融專業仍是起點，但真正能拉開差距的，將是總體經濟判讀、跨資產配置、客戶信任經營與合規風險意識。換言之，亞資中心若要形成長期競爭力，除了政策開放，也需要金融機構持續培養能面對複雜財富需求的人才，讓臺灣不只是資金停泊地，也能成為高階財富管理服務的樞紐。
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亞資中心高雄專區週年／外商銀搶才大戰 滙豐銀職涯路徑與培訓一次看懂 | 產經 | 中央社 CNA
分析影響、風險與後續觀察方向
高雄專區成立屆滿週年之際，滙豐銀行把「強化人才」與「擴大理專團隊」放在財富管理策略核心，表面上是外商銀行因應高資產客戶成長而展開的搶才競賽；更深層來看，這其實揭示亞洲資產管理中心能否落地的關鍵瓶頸：制度開放與市場機會可以由政策帶動，但真正把資金、產品、風險控管與客戶信任串起來的，仍是人才。若金融特區只停留在商品開放、業務試辦與機構進駐，卻未同步建立足以支撐複雜財富管理需求的人才供給，臺灣要在亞洲金融版圖中形成差異化定位，恐怕會出現「場域先行、能力追趕」的落差。
原文中滙豐所描述的人才條件，已不再是傳統理專熟悉的產品銷售邏輯，而是跨市場觀點、長期資產配置、家族傳承、跨國稅務、融資與風險意識的整合能力。這代表臺灣財富管理市場的競爭焦點正在改變：客戶不只比較哪一家銀行能提供收益較高的商品，也會檢視誰能在合規框架下，處理資產保全、現金流安排與跨世代治理等更長期的問題。對銀行而言，薪酬當然是吸才工具，但若績效仍被短期業績綁架，便難以培養真正能承擔高資產客戶信任的顧問型人才。滙豐強調客戶成果、風險與合規紀律、跨團隊合作，正反映外商銀行試圖把人才評價從「賣出多少」推向「如何正確完成」。
問題在於，這樣的人才養成需要時間，也需要組織資源長期投入。無論是全球財富學院、與倫敦商學院合作的進階培訓，或內部跨職能歷練，都不是短期補缺口的招募手段，而是建立金融服務品質門檻的工程。對臺灣而言，亞資中心的真正挑戰不是有沒有銀行願意進場，而是能否形成一套讓本土與外商機構都願意投資人才、讓年輕金融從業者看見長期職涯、也讓客戶相信臺灣能處理國際化財富需求的生態系。這場搶才大戰，因此不只是銀行之間的競爭，更是臺灣金融升級能否從政策口號轉為專業能力的壓力測試。
高雄專區週年之際，滙豐銀把「強化人才」放在財管策略核心，反映亞洲資產管理中心藍圖真正進入執行面後，競爭焦點已不只是產品開放或制度試驗，而是誰能快速補上高資產客羣服務所需的人才密度。原文提到，臺灣高資產族羣重視風險控管、全球資產配置、固定收益與現金流，也逐漸關注私募市場、另類投資、家族傳承與跨國稅務。這代表財管需求正在從單一投資建議，轉向跨市場、跨資產、跨世代的整合規劃；若銀行仍以傳統理專銷售邏輯應對，很難支撐專區想打造的高階金融服務能量。
滙豐銀強調薪酬不只看短期數字，而納入客戶成果、風險合規與跨團隊合作，關鍵意義在於把「業績導向」重新校準為「信任導向」。高資產客戶資產規模大、需求複雜，若金融機構只追求短期成交，反而可能放大適合度、風險揭露與合規壓力；因此，能否建立長期顧問關係，會成為外商銀搶才時的核心差異。滙豐財富學院、與倫敦商學院合作的進階培訓，以及內部流動與跨職能歷練，都是在回應同一個問題：未來的財管人纔不能只懂產品，還要能整合投資、融資、傳承、風險與數位營運資源。
從政策角度看，高雄專區若要把開放試驗轉化為亞洲資產管理中心的實質競爭力，人才供給會是制度紅利能否落地的瓶頸。外商銀投入培訓固然有助提高市場標準，但也會推升本土與外商之間的人才競逐。這場搶才戰的長期影響，可能不只是薪資上升，而是迫使金融業重新定義理專職能、績效文化與培訓路徑；誰能把專業、合規與客戶信任結合，誰才更可能在高資產財管市場取得主導位置。
高雄專區與亞洲資產管理中心的政策方向，正在把臺灣財富管理市場推向更高開放度與更複雜的競爭格局。從原文可見，外商銀行看見高資產客羣成長、跨國配置、固定收益、另類投資與家族傳承需求升溫，因此積極擴大理專與培訓體系；但風險也正在同時放大。第一層風險是人才供給未必跟得上市場擴張速度。若各機構以薪酬與職涯路徑快速搶才，短期可能推高人力成本，也可能造成資深理專流動加劇，進而影響客戶關係穩定性與內部風險控管文化的延續。
第二層風險在於理專角色由產品銷售轉向整合型顧問後，專業門檻大幅提高。高資產客戶涉及跨市場資產配置、融資安排、稅務與傳承規劃，若從業人員訓練不足，或過度依賴產品導向績效，容易出現適合度評估不足、風險揭露不完整、客戶期待管理失衡等問題。滙豐強調「以對的方式獲取業績」、重視合規與長期表現，正反映財富管理不能只追求短期資產規模與銷售成果，否則專區開放帶來的業務成長，也可能累積成聲譽與監理風險。
第三層風險則是政策實驗場域本身的治理挑戰。高雄專區若要成為亞洲資產管理中心的重要支點，必須在開放創新與金融穩定之間取得平衡。外商銀具備全球培訓、跨境經驗與產品資源，能提升市場成熟度；但臺灣監理機關與本地金融機構也需同步強化人才認證、商品審查、客戶保護與跨境風險辨識。若制度配套落後於市場速度，人才戰可能只會帶來表面繁榮，而非真正提升臺灣金融競爭力。
高雄專區進入週年檢視期，外商銀行加碼財富管理人才，顯示競爭已不只在產品或據點，而是轉向「誰能建立可信任的顧問體系」。對主管機關而言，後續應觀察專區實驗能否兼顧開放與風險控管，特別是高資產客戶需求愈來愈涉及跨境配置、家族傳承、稅務與另類投資，若制度、合規標準與人才能力未同步升級，市場做大反而可能放大銷售適合度與資訊不對稱問題。因此，政策推動不宜只看資產規模或機構進駐數，也應納入人才培育品質、客戶保護機制、跨部門合作效率等指標。
對銀行業者來說，滙豐強調薪酬、職涯路徑、全球培訓與內部輪調，代表財管人才戰已從短期挖角走向長期養成。未來能否留住理專與客戶，關鍵在於績效制度是否真正鼓勵穩健服務，而非變相回到產品銷售導向。年輕金融人才也應理解，證照與市場知識只是入場門檻，真正的差異化在於能否把投資、融資、風險、傳承需求整合成客戶聽得懂、信得過的方案。後續值得觀察的是，其他本國與外商銀行是否跟進建立更完整的培訓架構，以及高雄專區能否把人才、制度與國際客戶需求連成生態系，而不只是金融機構展現策略佈局的舞臺。